Bancos
Contents
Qué son
Los bancos son las entidades financieras de crédito y depósito que administran dinero, realizan operaciones financieras o la concesión de préstamos o créditos, entre otros.
Bancos en Odoo y Numera
Los Bancos en Odoo se crean como un tercero (la empresa como tal) y como un diario (tipo de documento contable). El objetivo principal y lo que cambia totalmente el paradigma de digitación, es que los movimientos de bancos se concilian automáticamente. La era de conciliar los bancos con regla, colores y demás herramientas mecánicas quedó atrás. Odoo permite importar los extractos bancarios: los movimientos de bancos se cargan a Odoo y el usuario aprueba las transacciones para el registro contable automático.
Más que tener una nueva herramienta de conciliación bancaria, tenemos una solución para tener los *bancos conciliados al día en la contabilidad*, que permite tener información a la mano para tomar desiciones.
Creación de bancos
Al crear tu empresa, Numera pedirá que indiques los bancos que tienes, el tipo y número de cuenta y la moneda para crear las cuentas bancarias, cuentas contables y diarios Los bancos se han separado de acuerdo a los siguientes tipos:
- Cuentas corrientes: corriente
- Cuentas de ahorro: ahorros
- Moneda Extranjera: exterior
- Tarjeta de crédito: t. crédito
Cuentas bancarias
Las cuentas bancarias se crean así:
| Nombre de cuenta bancaria | Cuentas bancaria | Número de cuenta | Banco | Moneda | Métodos de débito | Métodos de pago | Validar en la conciliación bancaria | Canales de comunicación bancarios |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta | Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta | no. De cuenta | Nombre banco | Moneda | Manual | Manual | sí | Importar(CSV, OFX) |
Cuentas contables de bancos
Las cuentas contables de bancos siguen la siguiente lógica:
- Nombre: Nombre del banco + tipo de banco + moneda + no. de cuenta
- Código: 111005 si es corriente, 111010 si es ahorros, 111015 si es exterior y 210515 si es t. crédito + Consecutivo 00X
Diarios de bancos
En Odoo los bancos se crean como un diarioo comprobante contable; es decir, las transacciones que implican entrada y salida de dinero son controladas por medio de una mismo diario que tiene como nombre el mismo banco, y no como comprobantes de egreso o recibos de caja. El nombre de los diarios de bancos se crea así: Nombre del banco + tipo de banco + moneda + no. de cuenta
Los datos con lo que se crean los diarios son:
| Nombre del diario | Tipo | Cuenta deudora por defecto | Cuenta acreedora por defecto | Cuentas bancaria | Banco | Canales de comunicación bancarios | Métodos de débito | Métodos de pago | Validar en la conciliación bancaria | Código corto | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuentas corrientes | Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta | Banco | 111005 + Consecutivo 00X | 111005 + Consecutivo 00X | Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta | Nombre del banco | Importar(CSV, OFX) | Manual | Manual | sí | "BCO" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta |
| Cuentas de ahorro | Nombre del banco + "ahorros" + moneda + no. de cuenta | Banco | 111010 + Consecutivo 00X | 111010 + Consecutivo 00X | Nombre del banco + "ahorros" + moneda + no. de cuenta | Nombre del banco | Importar(CSV, OFX) | Manual | Manual | sí | "BCO" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta |
| Moneda Extranjera | Nombre del banco + "exterior" + moneda + no. de cuenta | Banco | 111015 + Consecutivo 00X | 111015 + Consecutivo 00X | Nombre del banco + "exterior" + moneda + no. de cuenta | Nombre del banco | Importar(CSV, OFX) | Manual | Manual | sí | "BCO" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta |
| Tarjeta de crédito | Nombre del banco + "t. crédito" + moneda + no. de cuenta | Banco | 210515 + Consecutivo 00X | 210515 + Consecutivo 00X | Nombre del banco + "t. crédito" + moneda + no. de cuenta | Nombre del banco | Importar(CSV, OFX) | Manual | Manual | sí | "TC" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta |
Los bancos en Numera y Odoo se sincronizan. Si después de crear tu empresa necesitas crear bancos, lo podrás realizar desde Odoo.
Proceso de conciliación
Importar Extractos
Descargue el extracto de su banco en excel. Cambie los nombres de la primera fila del excel para indicarle a Odoo qué hay en cada columna; esto es, nombrar las columnas de la Fecha, Descripción, Monto y Cumulative Balance "saldo acumulado".
Guarde su archivo como CVS delimitado por comas. [¿Cómo guardo un archivo como CSV? https://wiki.esnumera.com/wiki/Guardar_un_archivo_de_excel_como_CSV]
En el Tablero o Panel de control contable busque el diario del banco que quiere conciliar, y dé click en importar extracto. Seleccione el extracto que guardó anteriormente.
Odoo le mostrará una vista previa de las primeras transacciones que se encontraban en su excel. Dé click en Importar
A continuación, le saldrán todas las transacciones del banco que están por conciliar, para este caso son 29.
Conciliar transacciones de bancos
Cuando importa el extracto, o en el tablero o panel de control contable busque el diario del banco que desea conciliar y dé click en "conciliar elementos"
Le aparecerán todas las partidas pendientes por registrar y conciliar para que se indique la contrapartida.
Coloque el asociado (cliente o proveedor) a nombre de quien debe quedar el registro.
Hay 3 formas de registrar éstas transacciones.
1. Pago automático: por ejemplo una comisión o GMF del banco, dé click directamente en el botón o que desee para el registro (2) y click en conciliar (3):
2. Pago manual: por ejemplo contabilizar un gasto directo, coloque directamente la cuenta contable (2) y click en conciliar (3):
3. Pago de un cliente o proveedor que tiene cuentas pendientes de pago o cobro: En cuanto ponga el tercero aparecerán las deudas pendientes. Dé click en la(s) deuda(s) que desea abonar.
La deuda que seleccionó quedará abonada. Puede que el valor de la deuda sea mayor al que se pagó del banco, entonces usted podrá escribir la cuenta a la que desea enviar la diferencia, o si efectivamente sólo se debe abonar una parte de la factura seleccionada, dé click en el triángulo de advertencia, y el valor abonado a la deuda se ajustará al valor que salió del banco y el saldo pendiente quedará por abonar a futuros pagos.
Una vez haya terminado de registrar el cobro o pago por cualquiera de las 3 formas anteriores, dé click en concilair y se contabilizará el diario en la fecha de movimiento del banco.
Confirmar el registro (contabilización) de la conciliación de bancos
Bancos autorizados
Lista de bancos autorizados
En Odoo se pueden crear los bancos que la empresa requiera, pero por defecto Odoo y Numera tienen creados los bancos autorizados por la Superintendencia Financiera y el Banco de la República
- Banco de Bogotá
- Banco Popular
- Corpbanca Itaú
- Bancolombia
- Citibank
- Banco GMB Sudameris
- Bbva Colombia
- Banco de Occidente
- Banco Caja Social
- Banco Davivienda
- Colpatria Scotiabank
- Banagrario
- Banco Av Villas
- Banco Credifinanciera
- Bancamía S.A.
- Banco W S.A.
- Bancoomeva
- Banco Finandina
- Banco Falabella
- Banco Pichincha
- Banco Coopcentral
- Banco Santander
- Banco Mundo Mujer
- Multibank
- Bancompartir S.A.
- Banco Serfinanza
- Jp Morgan
- Bnp Paribas
- Coltefinanciera
- Bancoldex
- Financiera Juriscoop C.F.
- Cooperativa Financiera De Antioquia
- Cooperativa Financiera Cotrafa
- Cooperativa Financiera Confiar
- Deceval
Datos de bancos como terceros en Odoo
Como contacto, los datos quedan creados con los siguientes datos:
- Nota: Todos tienen la posición fiscal GRAN CONTRIBUYENTE AUTORRETENEDOR y Tipo de documento NIT
| RAZÓN SOCIAL | Nombre del banco | NIF | DV | Calle | Estado | Teléfono | Sitio Web | Correo electrónico |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BANCO DE BOGOTÁ S.A | BANCO DE BOGOTÁ | 860002964 | 4 | Calle 36 No. 7- 47 | Bogotá D.C. | 3383396 - 3380822 | www.bancodebogota.com.co | rjudicial@bancodebogota.com.co |
| BANCO POPULAR S.A. | BANCO POPULAR | 860007738 | 9 | Calle 17 No. 7- 35/43 | Bogotá D.C. | 7560000 | www.bancopopular.com.co | presidencia@bancopopular.com.co |
| ITAÚ CORPBANCA COLOMBIA S.A. | CORPBANCA ITAÚ | 890903937 | 0 | Carrera 7 No. 99 - 53 | Bogotá D.C. | 6448500 | www.bancocorpbanca.com.co | crodriguezmartinez@bancocorpbanco.com.co |
| BANCOLOMBIA S.A. | BANCOLOMBIA | 890903938 | 8 | Carrera 48 No. 26 - 85 Avenida Los Industriales | Medellín - Antioquia | (574) 4040000 | www.bancolombia.com.co | gciari@bancolombia.com.co |
| CITIBANK COLOMBIA S.A | CITIBANK | 860051135 | 4 | Carrera 9A No. 99 - 02 Piso 3 | Bogotá D.C. | 4854000 | www.citibank.com.co | legalnotificaciones@citi.com |
| BANCO GNB SUDAMERIS S.A | BANCO GMB SUDAMERIS | 860050750 | 1 | Notificación: Carrera 7 No 75 - 85/87 | Bogotá D.C. | PBX 2750000 | www.gnbsudameris.com.co | jecortes@gnbsudameris.com.co |
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA COLOMBIA S.A. | BBVA COLOMBIA | 860003020 | 1 | Carrera 9 No. 72 - 21 | Bogotá D.C. | 3471600 - 3124666 | www.bbva.com.co | adriana.valencia@bbvaganadero.com |
| BANCO DE OCCIDENTE S.A. | BANCO DE OCCIDENTE | 890300279 | 4 | Carrera 4 No. 7- 61 Piso 15 | Cali - Vallle | 8861111 | www.bancodeoccidente.com.co | eotero@bancodeoccidente.com.co |
| BANCO CAJA SOCIAL S.A. | BANCO CAJA SOCIAL | 860007335 | 4 | Carrera 7 No. 77- 65 Torre Colmena | Bogotá D.C. | 3138000 - 3215000 | www.bancocajasocial.com | contactenos@bancocajasocial.com |
| BANCO DAVIVIENDA S.A. | BANCO DAVIVIENDA | 860034313 | 7 | Avenida el Dorado No. 68 C -61 Piso 10 | Bogotá D.C. | 3300000 | www.davivienda.com | notificacionesjudiciales@davivienda.com |
| SCOTIABANK COLPATRIA S.A | COLPATRIA SCOTIABANK | 860034594 | 1 | Carrera 7 No. 24 - 89 Piso 10 | Bogotá D.C. | 3386300-3386161 | www.colpatria.com | perdomos@colpatria.com |
| BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. | BANAGRARIO | 800037800 | 8 | Carrera 8 No. 15 - 43 | Bogotá D.C. | 3821400 | www.bancoagrario.gov.co | attnclie@bancoagrario.gov.co |
| BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A | BANCO AV VILLAS | 860035827 | 5 | Carrera 13 No. 27- 47 | Bogotá D.C. | 2875411 - 2873027 | www.avvillas.com.co | angeljc@bancoavvillas.com.co |
| BANCO CREDIFINANCIERA S.A. | BANCO CREDIFINANCIERA | 900200960 | 9 | Carrera 7 No.76-35 Piso 9 | Bogotá D.C. | 4926792-5802518 | www.bancoprocredit.com.co | impuestos@credifinanciera.com.co |
| BANCO DE LAS MICROFINANZAS -BANCAMÍA S.A. | BANCAMÍA S.A. | 900215071 | 1 | Carrera 9 No. 66 - 25 | Bogotá D.C. | 3139300 | www.bancamia.com.co | servicioalclientes@bancamia.com.co |
| BANCO W S.A. | BANCO W S.A. | 900378212 | 2 | Avenida 5 Norte No. 16 N - 57 Piso 4 | Cali - Valle | (2) 6083999 Ext: 10402-10724-10820 | www.bancow.com.co | controlycumplimiento@bancow.com.co |
| BANCO COOMEVA S.A | BANCOOMEVA | 900406150 | 5 | Casa Principal y Notificación: Calle 13 No. 57 - 50 Piso 2 | Cali - Valle | 092-333-00-00 ext 31301 | www.coomeva.com.co | hans_theilkuhl@coomeva.com.co |
| BANCO FINANDINA S.A | BANCO FINANDINA | 860051894 | 6 | Kilometro 17 carretera central del Norte vía a Chia | Chía - Cundinamarca | 6511919 | www.bancofinandina.com | gerenciageneral@bancofinandina.com |
| BANCO FALABELLA S.A. | BANCO FALABELLA | 900047981 | 8 | Avenida 19 No. 120 - 71 Piso 3 | Bogotá D.C. | 5878787 | www.bancofalabella.com.co | jvillarroel@falabela.cl |
| BANCO PICHINCHA S.A. | BANCO PICHINCHA | 890200756 | 7 | Carrera 35 No. 42 - 39 | Bucaramanga - Santander | (571) 6501052 | www.bancopichincha.com.co | diana.zorro@pichincha.com.com |
| EL BANCO COOPERATIVO COOPCENTRAL S.A | BANCO COOPCENTRAL | 890203088 | 9 | Avenida Calle 116 No. 23 - 06 /28 Edificio Business Center 116 | Bogotá D.C. | PBX 7431088 | www.coopcentral.com.co | Coopcentral@coopcentral.com.co |
| BANCO SANTANDER DE NEGOCIOS COLOMBIA S. A | BANCO SANTANDER | 900628110 | 3 | Calle 93 A No. 13-24 Piso 4 | Bogotá D.C. | 7434222 | www.santander.com.co | |
| BANCO MUNDO MUJER S.A | BANCO MUNDO MUJER | 900768933 | 8 | Carrera 11 No. 5 - 56 | Popayán - Cauca | (2) 8399900 Ext. 1831 | www.bmm.com.co | cumplimiento.normativo@bmm.com.co |
| BANCO MULTIBANK S.A | MULTIBANK | 860024414 | 1 | Carrera 7 No. 73 - 47 Piso 6 | Bogotá D.C. | 3256600 | ||
| BANCO COMPARTIR S.A. | BANCOMPARTIR S.A. | 860025971 | 5 | Calle 16 No. 6 - 66 Edificio Avianca | Bogotá D.C. | 2868609 | ||
| BANCO SERFINANZA S.A. | BANCO SERFINANZA | 860043186 | 6 | Calle 72 No. 54 - 63 / 67 / 71 / 75 Locales 5, 6, 7 y 8 | Barranquilla - Atlantico | 3509131 - 3509118 - 3509100 | www.serfinansa.com.co | hyunis@serfinansa.com.co |
| JPMORGAN CORPORACIÓN FINANCIERA S.A. | JP MORGAN | 900114346 | 8 | Carrera 11 No. 84 A- 09, Piso 7 | Bogotá D.C. | 3269680 / 3269630 | www.pendiente.com | lisandro.miguens@jpmorgan.com |
| BNP PARIBAS COLOMBIA CORPORACIÓN FINANCIERA S.A. | BNP PARIBAS | 900408537 | 0 | Carrera 7 No. 77 - 07 Piso 11 Edificio Torre Siete 77 | Bogotá D.C. | PBX 6516420 | cib.bnpparibas.com/websites/page.aspx/76 | michel.basciano@bnpparibas.com |
| COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO | COLTEFINANCIERA | 890927034 | 9 | Calle 52 No. 47- 42 Pisos 11 y 12 | Medellín - Antioquia | 5115300 | www.coltefinanciera.com.co | info@coltefinanciera.com.co |
| ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. | BANCOLDEX | 800225385 | 9 | Calle 28 No. 13 A - 15 Piso 21 | Bogotá D.C. | 6218844 - 6218733 | www.leasingbancoldex.com | presidencia@ifileasing.com |
| FINANCIERA JURISCOOP S.A. | FINANCIERA JURISCOOP C.F. | 900688066 | 3 | Avenida Calle 26 No. 69 D - 91 T Piso 10, Centro Empresarial Arrecife | Bogotá D.C. | 3487300 Ext. 24120 | www.financierajuriscoop.com.co | Ivera@juriscoop.com.co |
| COOPERATIVA FINANCIERA DE ANTIOQUIA C.F.A. | COOPERATIVA FINANCIERA DE ANTIOQUIA | 811022688 | 3 | Carrera 43A No. 31 - 159 Local 202 Edificio Gruval Piso 2 | Medellín - Antioquia | (074)2621827 | www.efa.com.co | info@cfa.com.co |
| COOPERATIVA FINANCIERA COTRAFA | COOPERATIVA FINANCIERA COTRAFA | 890901176 | 3 | Calle 46 No. 49 - 146 | Bello - Antioquia | 4567173 | www.cotrafa.com.co | |
| CONFIAR COOPERATIVA FINANCIERA | COOPERATIVA FINANCIERA CONFIAR | 890981395 | 1 | Calle 52 (Avenida 1o. de Mayo) No. 49 - 40 Piso 2 | Medellín - Antioquia | 4487500 | www.pendienteincluir | confiar@epm.net.co |
| DEPÓSITO CENTRALIZADO DE VALORES DE COLOMBIA DECEVAL S. A. | DECEVAL | 800182091 | 2 | AC 26 No. 59-51 Torre 3 Of. 501 | Bogotá D.C. | 3765460 | www.deceval.com.co | info@deceval.com.co |
Fuentes https://www.superfinanciera.gov.co/publicacion/61694 https://www.banrep.gov.co/es/contenidos/page/entidades-autorizadas-0
