Bancos

Qué son

Los bancos son las entidades financieras de crédito y depósito que administran dinero, realizan operaciones financieras o la concesión de préstamos o créditos, entre otros.

Bancos en Odoo y Numera

Los Bancos en Odoo se crean como un tercero (la empresa como tal) y como un diario (tipo de documento contable). El objetivo principal y lo que cambia totalmente el paradigma de digitación, es que los movimientos de bancos se concilian automáticamente. La era de conciliar los bancos con regla, colores y demás herramientas mecánicas quedó atrás. Odoo permite importar los extractos bancarios: los movimientos de bancos se cargan a Odoo y el usuario aprueba las transacciones para el registro contable automático.

Más que tener una nueva herramienta de conciliación bancaria, tenemos una solución para tener los *bancos conciliados al día en la contabilidad*, que permite tener información a la mano para tomar desiciones.

Creación de bancos

Al crear tu empresa, Numera pedirá que indiques los bancos que tienes, el tipo y número de cuenta y la moneda para crear las cuentas bancarias, cuentas contables y diarios Los bancos se han separado de acuerdo a los siguientes tipos:

• Cuentas corrientes: corriente
• Cuentas de ahorro: ahorros
• Moneda Extranjera: exterior
• Tarjeta de crédito: t. crédito

Cuentas bancarias

Las cuentas bancarias se crean así:

Nombre de cuenta bancaria	Cuentas bancaria	Número de cuenta	Banco	Moneda	Métodos de débito	Métodos de pago	Validar en la conciliación bancaria	Canales de comunicación bancarios
Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta	Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta	no. De cuenta	Nombre banco	Moneda	Manual	Manual	sí	Importar(CSV, OFX)

Cuentas contables de bancos

Las cuentas contables de bancos siguen la siguiente lógica:

• Nombre: Nombre del banco + tipo de banco + moneda + no. de cuenta
• Código: 111005 si es corriente, 111010 si es ahorros, 111015 si es exterior y 210515 si es t. crédito + Consecutivo 00X

Diarios de bancos

En Odoo los bancos se crean como un diarioo comprobante contable; es decir, las transacciones que implican entrada y salida de dinero son controladas por medio de una mismo diario que tiene como nombre el mismo banco, y no como comprobantes de egreso o recibos de caja. El nombre de los diarios de bancos se crea así: Nombre del banco + tipo de banco + moneda + no. de cuenta

Los datos con lo que se crean los diarios son:

Tipo de cuentas.	Nombre del diario	Cuenta contable	Código que se vé en informes
Cuentas corrientes	Nombre del banco + "corriente" + moneda + no. de cuenta	111005 + Consecutivo 00X	"BCO" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta
Cuentas de ahorro	Nombre del banco + "ahorros" + moneda + no. de cuenta	111010 + Consecutivo 00X	"BCO" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta
Moneda Extranjera	Nombre del banco + "exterior" + moneda + no. de cuenta	111015 + Consecutivo 00X	"BCO" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta
Tarjeta de crédito	Nombre del banco + "t. crédito" + moneda + no. de cuenta	210515 + Consecutivo 00X	"TC" + últimos 4 dígitos del No. de cuenta

Los bancos en Numera y Odoo se sincronizan. Si después de crear tu empresa necesitas crear bancos, lo podrás realizar desde Odoo.

Proceso de conciliación

Importar Extractos

1. Descargue el extracto de su banco en excel. Cambie los nombres de la primera fila del excel para indicarle a Odoo qué hay en cada columna; esto es, nombrar las columnas de la Fecha, Descripción, Monto y Cumulative Balance "saldo acumulado".

2. Guarde su archivo como CVS delimitado por comas. ¿Cómo guardo un archivo como CSV?

3. En el Tablero o Panel de control contable busque el diario del banco que quiere conciliar, y dé click en importar extracto. Seleccione el extracto que guardó anteriormente.

4. Odoo le mostrará una vista previa de las primeras transacciones que se encontraban en su excel. Dé click en Importar

5. A continuación, le saldrán todas las transacciones del banco que están por conciliar, para este caso son 29.

¿Como nombrar cada movimiento con el tercero correspondiente?

1. En el Tablero o Panel de control contable busque el diario del banco que quiere conciliar, y dé click en el nombre.

2. Saldrá el listado de todos los extractos, para ingresar a uno es específico debe dar clic sobre el que desea modificar

3. Le da clic en editar y podrá nombrar cada movimiento con el tercero correspondiente, da clic en asociado y doble clic sobre el que quieres nombrar, puedes escribir el nombre, desplegar el listado y buscarlo o crear uno nuevo.

Conciliar transacciones de bancos

Cuando importa el extracto, o en el tablero o panel de control contable busque el diario del banco que desea conciliar y dé click en "conciliar elementos"

Le aparecerán todas las partidas pendientes por registrar y conciliar para que se indique la contrapartida.

Coloque el asociado (cliente o proveedor) a nombre de quien debe quedar el registro.

Hay 3 formas de registrar éstas transacciones.

1. Pago automático: por ejemplo una comisión o GMF del banco, dé click directamente en el botón o que desee para el registro (2) y click en conciliar (3):

2. Pago manual: por ejemplo contabilizar un gasto directo, coloque directamente la cuenta contable (2) y click en conciliar (3):

3. Pago de un cliente o proveedor que tiene cuentas pendientes de pago o cobro: En cuanto ponga el tercero aparecerán las deudas pendientes. Dé click en la(s) deuda(s) que desea abonar.

La deuda que seleccionó quedará abonada. Puede que el valor de la deuda sea mayor al que se pagó del banco, entonces usted podrá escribir la cuenta a la que desea enviar la diferencia, o si efectivamente sólo se debe abonar una parte de la factura seleccionada, dé click en el triángulo de advertencia, y el valor abonado a la deuda se ajustará al valor que salió del banco y el saldo pendiente quedará por abonar a futuros pagos.

Una vez haya terminado de registrar el cobro o pago por cualquiera de las 3 formas anteriores, dé click en concilair y se contabilizará el diario en la fecha de movimiento del banco.

Confirmar el registro (contabilización) de transacciones de bancos

Después de conciliar una transacción de bancos, puede ir a Compras (si es un pago) o Ventas(si es un cobros) y a "Pagos". Aparecerán todas las transacciones conciliadas.

Puede dar click en la transacción y le permitirá ver a qué factura(s) se abonó el pago, y el registro contable que se generó.

Bancos autorizados

Lista de bancos autorizados

En Odoo se pueden crear los bancos que la empresa requiera, pero por defecto Odoo y Numera tienen creados los bancos autorizados por la Superintendencia Financiera y el Banco de la República

• Banco de Bogotá
• Banco Popular
• Corpbanca Itaú
• Bancolombia
• Citibank
• Banco GMB Sudameris
• Bbva Colombia
• Banco de Occidente
• Banco Caja Social
• Banco Davivienda
• Colpatria Scotiabank
• Banagrario
• Banco Av Villas
• Banco Credifinanciera
• Bancamía S.A.
• Banco W S.A.
• Bancoomeva
• Banco Finandina
• Banco Falabella
• Banco Pichincha
• Banco Coopcentral
• Banco Santander
• Banco Mundo Mujer
• Multibank
• Bancompartir S.A.
• Banco Serfinanza
• Jp Morgan
• Bnp Paribas
• Coltefinanciera
• Bancoldex
• Financiera Juriscoop C.F.
• Cooperativa Financiera De Antioquia
• Cooperativa Financiera Cotrafa
• Cooperativa Financiera Confiar
• Deceval

Datos de bancos como terceros en Odoo

Como contacto, los datos quedan creados con los siguientes datos:

• Nota: Todos tienen la posición fiscal GRAN CONTRIBUYENTE AUTORRETENEDOR y Tipo de documento NIT

RAZÓN SOCIAL	Nombre del banco	NIF	DV	Calle	Estado	Teléfono	Sitio Web	Correo electrónico
BANCO DE BOGOTÁ S.A	BANCO DE BOGOTÁ	860002964	4	Calle 36 No. 7- 47	Bogotá D.C.	3383396 - 3380822	www.bancodebogota.com.co	rjudicial@bancodebogota.com.co
BANCO POPULAR S.A.	BANCO POPULAR	860007738	9	Calle 17 No. 7- 35/43	Bogotá D.C.	7560000	www.bancopopular.com.co	presidencia@bancopopular.com.co
ITAÚ CORPBANCA COLOMBIA S.A.	CORPBANCA ITAÚ	890903937	0	Carrera 7 No. 99 - 53	Bogotá D.C.	6448500	www.bancocorpbanca.com.co	crodriguezmartinez@bancocorpbanco.com.co
BANCOLOMBIA S.A.	BANCOLOMBIA	890903938	8	Carrera 48 No. 26 - 85 Avenida Los Industriales	Medellín - Antioquia	(574) 4040000	www.bancolombia.com.co	gciari@bancolombia.com.co
CITIBANK COLOMBIA S.A	CITIBANK	860051135	4	Carrera 9A No. 99 - 02 Piso 3	Bogotá D.C.	4854000	www.citibank.com.co	legalnotificaciones@citi.com
BANCO GNB SUDAMERIS S.A	BANCO GMB SUDAMERIS	860050750	1	Notificación: Carrera 7 No 75 - 85/87	Bogotá D.C.	PBX 2750000	www.gnbsudameris.com.co	jecortes@gnbsudameris.com.co
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA COLOMBIA S.A.	BBVA COLOMBIA	860003020	1	Carrera 9 No. 72 - 21	Bogotá D.C.	3471600 - 3124666	www.bbva.com.co	adriana.valencia@bbvaganadero.com
BANCO DE OCCIDENTE S.A.	BANCO DE OCCIDENTE	890300279	4	Carrera 4 No. 7- 61 Piso 15	Cali - Vallle	8861111	www.bancodeoccidente.com.co	eotero@bancodeoccidente.com.co
BANCO CAJA SOCIAL S.A.	BANCO CAJA SOCIAL	860007335	4	Carrera 7 No. 77- 65 Torre Colmena	Bogotá D.C.	3138000 - 3215000	www.bancocajasocial.com	contactenos@bancocajasocial.com
BANCO DAVIVIENDA S.A.	BANCO DAVIVIENDA	860034313	7	Avenida el Dorado No. 68 C -61 Piso 10	Bogotá D.C.	3300000	www.davivienda.com	notificacionesjudiciales@davivienda.com
SCOTIABANK COLPATRIA S.A	COLPATRIA SCOTIABANK	860034594	1	Carrera 7 No. 24 - 89 Piso 10	Bogotá D.C.	3386300-3386161	www.colpatria.com	perdomos@colpatria.com
BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A.	BANAGRARIO	800037800	8	Carrera 8 No. 15 - 43	Bogotá D.C.	3821400	www.bancoagrario.gov.co	attnclie@bancoagrario.gov.co
BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A	BANCO AV VILLAS	860035827	5	Carrera 13 No. 27- 47	Bogotá D.C.	2875411 - 2873027	www.avvillas.com.co	angeljc@bancoavvillas.com.co
BANCO CREDIFINANCIERA S.A.	BANCO CREDIFINANCIERA	900200960	9	Carrera 7 No.76-35 Piso 9	Bogotá D.C.	4926792-5802518	www.bancoprocredit.com.co	impuestos@credifinanciera.com.co
BANCO DE LAS MICROFINANZAS -BANCAMÍA S.A.	BANCAMÍA S.A.	900215071	1	Carrera 9 No. 66 - 25	Bogotá D.C.	3139300	www.bancamia.com.co	servicioalclientes@bancamia.com.co
BANCO W S.A.	BANCO W S.A.	900378212	2	Avenida 5 Norte No. 16 N - 57 Piso 4	Cali - Valle	(2) 6083999 Ext: 10402-10724-10820	www.bancow.com.co	controlycumplimiento@bancow.com.co
BANCO COOMEVA S.A	BANCOOMEVA	900406150	5	Casa Principal y Notificación: Calle 13 No. 57 - 50 Piso 2	Cali - Valle	092-333-00-00 ext 31301	www.coomeva.com.co	hans_theilkuhl@coomeva.com.co
BANCO FINANDINA S.A	BANCO FINANDINA	860051894	6	Kilometro 17 carretera central del Norte vía a Chia	Chía - Cundinamarca	6511919	www.bancofinandina.com	gerenciageneral@bancofinandina.com
BANCO FALABELLA S.A.	BANCO FALABELLA	900047981	8	Avenida 19 No. 120 - 71 Piso 3	Bogotá D.C.	5878787	www.bancofalabella.com.co	jvillarroel@falabela.cl
BANCO PICHINCHA S.A.	BANCO PICHINCHA	890200756	7	Carrera 35 No. 42 - 39	Bucaramanga - Santander	(571) 6501052	www.bancopichincha.com.co	diana.zorro@pichincha.com.com
EL BANCO COOPERATIVO COOPCENTRAL S.A	BANCO COOPCENTRAL	890203088	9	Avenida Calle 116 No. 23 - 06 /28 Edificio Business Center 116	Bogotá D.C.	PBX 7431088	www.coopcentral.com.co	Coopcentral@coopcentral.com.co
BANCO SANTANDER DE NEGOCIOS COLOMBIA S. A	BANCO SANTANDER	900628110	3	Calle 93 A No. 13-24 Piso 4	Bogotá D.C.	7434222	www.santander.com.co
BANCO MUNDO MUJER S.A	BANCO MUNDO MUJER	900768933	8	Carrera 11 No. 5 - 56	Popayán - Cauca	(2) 8399900 Ext. 1831	www.bmm.com.co	cumplimiento.normativo@bmm.com.co
BANCO MULTIBANK S.A	MULTIBANK	860024414	1	Carrera 7 No. 73 - 47 Piso 6	Bogotá D.C.	3256600
BANCO COMPARTIR S.A.	BANCOMPARTIR S.A.	860025971	5	Calle 16 No. 6 - 66 Edificio Avianca	Bogotá D.C.	2868609
BANCO SERFINANZA S.A.	BANCO SERFINANZA	860043186	6	Calle 72 No. 54 - 63 / 67 / 71 / 75 Locales 5, 6, 7 y 8	Barranquilla - Atlantico	3509131 - 3509118 - 3509100	www.serfinansa.com.co	hyunis@serfinansa.com.co
JPMORGAN CORPORACIÓN FINANCIERA S.A.	JP MORGAN	900114346	8	Carrera 11 No. 84 A- 09, Piso 7	Bogotá D.C.	3269680 / 3269630	www.pendiente.com	lisandro.miguens@jpmorgan.com
BNP PARIBAS COLOMBIA CORPORACIÓN FINANCIERA S.A.	BNP PARIBAS	900408537	0	Carrera 7 No. 77 - 07 Piso 11 Edificio Torre Siete 77	Bogotá D.C.	PBX 6516420	cib.bnpparibas.com/websites/page.aspx/76	michel.basciano@bnpparibas.com
COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO	COLTEFINANCIERA	890927034	9	Calle 52 No. 47- 42 Pisos 11 y 12	Medellín - Antioquia	5115300	www.coltefinanciera.com.co	info@coltefinanciera.com.co
ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A.	BANCOLDEX	800225385	9	Calle 28 No. 13 A - 15 Piso 21	Bogotá D.C.	6218844 - 6218733	www.leasingbancoldex.com	presidencia@ifileasing.com
FINANCIERA JURISCOOP S.A.	FINANCIERA JURISCOOP C.F.	900688066	3	Avenida Calle 26 No. 69 D - 91 T Piso 10, Centro Empresarial Arrecife	Bogotá D.C.	3487300 Ext. 24120	www.financierajuriscoop.com.co	Ivera@juriscoop.com.co
COOPERATIVA FINANCIERA DE ANTIOQUIA C.F.A.	COOPERATIVA FINANCIERA DE ANTIOQUIA	811022688	3	Carrera 43A No. 31 - 159 Local 202 Edificio Gruval Piso 2	Medellín - Antioquia	(074)2621827	www.efa.com.co	info@cfa.com.co
COOPERATIVA FINANCIERA COTRAFA	COOPERATIVA FINANCIERA COTRAFA	890901176	3	Calle 46 No. 49 - 146	Bello - Antioquia	4567173	www.cotrafa.com.co
CONFIAR COOPERATIVA FINANCIERA	COOPERATIVA FINANCIERA CONFIAR	890981395	1	Calle 52 (Avenida 1o. de Mayo) No. 49 - 40 Piso 2	Medellín - Antioquia	4487500	www.pendienteincluir	confiar@epm.net.co
DEPÓSITO CENTRALIZADO DE VALORES DE COLOMBIA DECEVAL S. A.	DECEVAL	800182091	2	AC 26 No. 59-51 Torre 3 Of. 501	Bogotá D.C.	3765460	www.deceval.com.co	info@deceval.com.co

Fuentes https://www.superfinanciera.gov.co/publicacion/61694 https://www.banrep.gov.co/es/contenidos/page/entidades-autorizadas-0